Lucía Ferrer
España · 44 años · «Que ninguna empresa pese más que otra.»
Audaz Llegó a caer más de un 30 %, buscando ganar más. La suya: −39,1 %.
Profesora de economía en Valencia. Le incomoda que cinco gigantes decidan el rumbo del índice y prefiere repartir por igual entre las quinientas. Compra el S&P 500 con pesos iguales y lo mantiene.
En qué invierte
Por qué estos fondos. RSP tiene las mismas 500 empresas que SPY, pero todas con el mismo peso. Así ninguna gigante decide sola cómo le va, que es justo lo que a Lucía le incomoda del índice.
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RSP
Las mismas 500 del S&P, cada una con el mismo peso: la más pequeña pesa igual que Apple. Más en su nota (100 %) · Las mismas 500 del S&P, cada una con el mismo peso: la más pequeña pesa igual que Apple.
No la reajusta nunca. Los fondos, cuál para qué.
Cómo le fue
| Competencia | Rentabilidad anual La ganancia promedio por año, para comparar períodos de distinta duración. Más en el glosario |
El mercado Un fondo (SPY) con las 500 empresas más grandes de EE. UU. Es la vara para ver si alguien lo hace mejor que el promedio. Más en el glosario | Ganancia acumulada Cuánto creció el dinero en el período. +20 % significa que US$ 100.000 se volvieron US$ 120.000. Más en el glosario |
Peor caída Lo más que llegó a bajar desde su punto más alto. Mide cuánto susto te habría hecho pasar. Más en el glosario · A fondo, en su nota | Rentabilidad por caída La rentabilidad anual dividida entre la peor caída. Más alta es mejor: gana mucho para lo poco que llegó a caer. Más en el glosario · A fondo, en su nota |
Puesto |
|---|---|---|---|---|---|---|
| En curso · 1 año, 9 meses y 20 días | +14,6 % | +17,3 %
Letras del Tesoro Lo que te paga el gobierno de EE. UU. por prestarle tu dinero, casi sin riesgo. Si un borsisto rinde menos, arriesgó para nada. Más en el glosario, +3,9 % |
+27,9 % | −16,0 % tardó 3 meses en recuperarse | 0,92 | 13.º de 22 |
| 3 años · 2022–2024 | +4,0 % | +8,7 %
Letras del Tesoro Lo que te paga el gobierno de EE. UU. por prestarle tu dinero, casi sin riesgo. Si un borsisto rinde menos, arriesgó para nada. Más en el glosario, +3,8 % |
+12,3 % | −21,4 % tardó 1 año y 4 meses en recuperarse | 0,18 | 16.º de 22 |
| 5 años · 2020–2024 | +10,7 % | +14,3 %
Letras del Tesoro Lo que te paga el gobierno de EE. UU. por prestarle tu dinero, casi sin riesgo. Si un borsisto rinde menos, arriesgó para nada. Más en el glosario, +2,3 % |
+65,8 % | −39,1 % tardó 8 meses en recuperarse | 0,27 | 16.º de 22 |
- Lucía Ferrer · final 127.861
- SPY · final 133.239
En rojo, su peor caída: −16,0 %, desde el 19 de febrero de 2025; tardó 3 meses en recuperarse. Ganar, perder y recuperarse es parte de invertir.
¿De dónde salen estos números? Cómo medimos.
¿Le va bien siempre, o solo ahora?
El rombo es el mercado de cada competencia. Cada círculo es Lucía en una de ellas, y la flecha va de la más antigua a la en curso, la rellena. En el verde, ganó más y cayó menos que el mercado; en el rojo, al revés.
No le ganó al mercado en ninguna competencia.
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