James Whitfield
Estados Unidos · 52 años · «Quiero ingresos, no emociones.»
Audaz Llegó a caer más de un 30 %, buscando ganar más. La suya: −33,4 %.
Dueño de una pequeña empresa familiar en Ohio. Busca compañías sólidas que reparten dividendos crecientes y no le importa quedarse fuera de las modas. Todo en un ETF de dividendos de calidad.
En qué invierte
Por qué estos fondos. SCHD reúne empresas sólidas que reparten dividendos altos y constantes. James busca ingresos que lleguen cada trimestre más que grandes saltos de precio.
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SCHD
Empresas de EE. UU. sólidas que pagan dividendos altos y constantes. Más en su nota (100 %) · Empresas de EE. UU. sólidas que pagan dividendos altos y constantes.
No la reajusta nunca. Los fondos, cuál para qué.
Cómo le fue
| Competencia | Rentabilidad anual La ganancia promedio por año, para comparar períodos de distinta duración. Más en el glosario |
El mercado Un fondo (SPY) con las 500 empresas más grandes de EE. UU. Es la vara para ver si alguien lo hace mejor que el promedio. Más en el glosario | Ganancia acumulada Cuánto creció el dinero en el período. +20 % significa que US$ 100.000 se volvieron US$ 120.000. Más en el glosario |
Peor caída Lo más que llegó a bajar desde su punto más alto. Mide cuánto susto te habría hecho pasar. Más en el glosario · A fondo, en su nota | Rentabilidad por caída La rentabilidad anual dividida entre la peor caída. Más alta es mejor: gana mucho para lo poco que llegó a caer. Más en el glosario · A fondo, en su nota |
Puesto |
|---|---|---|---|---|---|---|
| En curso · 1 año, 9 meses y 20 días | +19,5 % | +17,3 %
Letras del Tesoro Lo que te paga el gobierno de EE. UU. por prestarle tu dinero, casi sin riesgo. Si un borsisto rinde menos, arriesgó para nada. Más en el glosario, +3,9 % |
+37,8 % | −14,0 % tardó 8 meses en recuperarse | 1,39 | 6.º de 22 |
| 3 años · 2022–2024 | +3,8 % | +8,7 %
Letras del Tesoro Lo que te paga el gobierno de EE. UU. por prestarle tu dinero, casi sin riesgo. Si un borsisto rinde menos, arriesgó para nada. Más en el glosario, +3,8 % |
+11,9 % | −16,9 % tardó 1 año y 3 meses en recuperarse | 0,23 | 18.º de 22 |
| 5 años · 2020–2024 | +11,1 % | +14,3 %
Letras del Tesoro Lo que te paga el gobierno de EE. UU. por prestarle tu dinero, casi sin riesgo. Si un borsisto rinde menos, arriesgó para nada. Más en el glosario, +2,3 % |
+69,4 % | −33,4 % tardó 5 meses en recuperarse | 0,33 | 12.º de 22 |
- James Whitfield · final 137.783
- SPY · final 133.239
En rojo, su peor caída: −14,0 %, desde el 28 de febrero de 2025; tardó 8 meses en recuperarse. Ganar, perder y recuperarse es parte de invertir.
¿De dónde salen estos números? Cómo medimos.
¿Le va bien siempre, o solo ahora?
El rombo es el mercado de cada competencia. Cada círculo es James en una de ellas, y la flecha va de la más antigua a la en curso, la rellena. En el verde, ganó más y cayó menos que el mercado; en el rojo, al revés.
Le va bien ahora, pero no en las pruebas del pasado.
⚠ Cuidado: en las pruebas del pasado quedó por detrás del mercado. Puede ser una buena racha, no una costumbre.
Invierte como James con tu cartera de práctica
Dentro de borsisto puedes invertir como James Whitfield con US$ 100.000 de práctica, ver su cartera al día y cambiarte cuando quieras. Estamos abriendo poco a poco.